[ccpw id="5"]

HomeBảo HiểmNgân hàng giám sát là gì? Nghĩa vụ của ngân hàng giám...

Ngân hàng giám sát là gì? Nghĩa vụ của ngân hàng giám sát quỹ

-

Khi mới tìm hiểu về hình thức đầu tư quỹ mở, bạn sẽ thường bắt gặp cụm từ “ngân hàng giám sát” khi xem qua các thông tin giới thiệu. Vậy ngân hàng giám sát là gì? Và ngân hàng giám sát có những nghĩa vụ gì? Hãy cùng ngân hàng số Timo tìm hiểu ngay qua bài viết dưới đây nhé!

Ngân hàng giám sát là gì?

Ngân hàng Giám sát là ngân hàng thương mại đã được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán. Khi đó, các ngân hàng này sẽ thực hiện công việc lưu ký, giám sát quá trình quản lý quỹ đại chúng hoặc công ty đầu tư chứng khoán.

Bạn Đang Xem: Ngân hàng giám sát là gì? Nghĩa vụ của ngân hàng giám sát quỹ

Bây giờ, Quỹ mở VinaCapital được giám sát, lưu ký và quản lý bởi Ngân hàng TNHH MTV Standard Chartered (Việt Nam) cùng với Đại lý chuyển nhượng: Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (VSD). Do đó, nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm về uy tín của quỹ khi đầu tư.

Xem thêm: Đầu tư Quỹ Mở là gì?

Công ty quản lý quỹ VinaCapital được giám sát, lưu ký và quản lý bởi Ngân hàng TNHH MTV Standard Chartered (Việt Nam).
Công ty quản lý quỹ VinaCapital được giám sát, lưu ký và quản lý bởi Ngân hàng TNHH MTV Standard Chartered (Việt Nam).

Điều kiện trở thành ngân hàng giám sát

Tuy nhiên, để được coi là ngân hàng có năng lực giám sát quỹ, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đủ các yếu tố và điều kiện sau:

  • Ngân hàng thương mại phải có Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
  • Ngân hàng giám sát phải hoạt động độc lập và tách biệt với công ty quản lý quỹ mà ngân hàng giám sát đang cung cấp dịch vụ giám sát.
  • Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban điều hành và nhân viên của ngân hàng giám sát trực tiếp phụ trách việc bảo quản tài sản của quỹ và giám sát hoạt động quản lý tài sản của công ty quản lý quỹ không được là người có liên quan hoặc tham gia quản lý, điều hành. của công ty quản lý quỹ hoặc có quan hệ sở hữu, tham gia góp vốn, nắm giữ cổ phần, vay, cho vay với công ty quản lý quỹ mà ngân hàng giám sát cung cấp dịch vụ. giám sát và ngược lại.

Ngoài ra, trường hợp ngân hàng giám sát không đáp ứng các điều kiện quy định trên, cần thông báo cho công ty quản lý quỹ và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trong thời hạn 24 giờ, kể từ thời điểm phát sinh.

Cụ thể, căn cứ khoản 5 Điều 27 Thông tư 224/2012 / TT-BTC, ngân hàng giám sát bắt buộc phải có ít nhất hai nhân viên có các chứng chỉ sau để giám sát hoạt động của quỹ:

“A) Chứng chỉ luật chứng khoán;

Xem Thêm : Nên chọn tiết kiệm hay đầu tư khi có 50 triệu tiền nhàn rỗi?

b) Chứng chỉ cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán; hoặc đã có chứng chỉ hành nghề kinh doanh chứng khoán hoặc đạt chứng chỉ quốc tế về phân tích đầu tư chứng khoán CFA từ bậc 1 trở lên (Chartered Financial Analyst bậc 1), CIIA (Certified International Investment Analyst) từ bậc 1 trở lên; hoặc chứng chỉ hành nghề kinh doanh chứng khoán được cấp tại các nước là thành viên của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD);

c) Chứng chỉ kế toán, hoặc chứng chỉ kế toán trưởng, kiểm toán hoặc đạt các chứng chỉ quốc tế trong lĩnh vực kế toán, kiểm toán ACCA (Hiệp hội Kế toán Công chứng), CPA (Kế toán Công chứng), CA (Kế toán Công chứng), ACA ( Kế toán Công chứng liên kết). ”

Điều kiện trở thành ngân hàng giám sát
Điều kiện trở thành ngân hàng giám sát (Nguồn: Internet)

Ngân hàng giám sát có những nghĩa vụ gì?

Một khi bạn hiểu ngân hàng giám sát là gì, điều quan trọng là bạn phải hiểu các nghĩa vụ mà họ cung cấp. Căn cứ khoản 3 Điều 56 Luật Chứng khoán năm 2019:

“3. Thành viên lưu ký có các nghĩa vụ sau:

a) Thực hiện các nghĩa vụ quy định tại các điểm b, d, đ, g, h, i, l và m khoản 2 Điều 55 của Luật này;

b) Bảo đảm cơ sở vật chất kỹ thuật cho hoạt động lưu ký và thanh toán chứng khoán;

c) Đóng góp vào quỹ hỗ trợ thanh toán theo quy định của pháp luật;

Xem Thêm : Chỉ số EPS là gì? Mối quan hệ giữa chỉ số EPS và P/E

d) Quản lý tách biệt tài sản của khách hàng và tài sản của khách hàng với tài sản của thành viên lưu ký; ghi chép chính xác, kịp thời tài sản, quyền và lợi ích tài sản liên quan đến tài sản nhận trông giữ của khách hàng;

d) Duy trì các điều kiện đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán;

e) Tuân thủ nghĩa vụ báo cáo và các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật và quy chế của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam. ”

Kèm theo đó là các nghĩa vụ đối với hoạt động giám sát như:

  • Thực hiện lưu ký tài sản và quản lý tách biệt tài sản của các quỹ, công ty đầu tư chứng khoán hoặc các tài sản khác của ngân hàng giám sát.
  • Theo dõi, đảm bảo công ty quản lý quỹ, giám đốc công ty đầu tư chứng khoán tuân thủ các quy định của pháp luật và Điều lệ quỹ, công ty đầu tư chứng khoán.
  • Xác nhận báo cáo của công ty quản lý quỹ, công ty đầu tư chứng khoán, v.v.
  • Đảm bảo công ty quản lý quỹ, công ty đầu tư chứng khoán tuân thủ chế độ báo cáo và công bố thông tin.
  • Chịu trách nhiệm báo cáo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước khi công ty quản lý quỹ, công ty đầu tư chứng khoán … vi phạm pháp luật, điều lệ đầu tư chứng khoán.
  • So sánh sổ sách kế toán, báo cáo tài chính và các hoạt động giao dịch với công ty quản lý quỹ, v.v.
  • Các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật và Điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán, Điều lệ công ty đầu tư chứng khoán.
Ngân hàng giám sát thực hiện nhiều nghĩa vụ
Ngân hàng giám sát thực hiện các nghĩa vụ khác nhau (Nguồn: Internet)

Nhìn chung, Timo đã chia sẻ với bạn những nghĩa vụ và điều kiện để trở thành người giám sát trong việc quản lý quỹ mở. Vì vậy, khi lựa chọn hình thức đầu tư quỹ mở, bạn cần tìm hiểu kỹ thông tin về ngân hàng giám sát cũng như các chiến lược đầu tư phù hợp để yên tâm hơn khi giao phó tài sản.

Đặc biệt, khi bạn đầu tư vào quỹ mở do VinaCapital quản lý thông qua Timo, quá trình tham gia chỉ mất 5 phút khi tạo tài khoản hàng ngày trên ứng dụng ngân hàng. Ngoài ra, bạn có thể dễ dàng theo dõi hoạt động và mức lợi nhuận của quỹ trên ứng dụng Timo hàng ngày một cách minh bạch. Và đừng quên theo Timo để biết thêm nhiều thông tin hữu ích về đầu tư tài chính nhé!

>> Xem thêm: Danh mục đầu tư Quỹ mở VinaCapital.

  • Đầu tư tích lũy VinaCapital
    Tăng thu nhập của bạn với Timo

    Quỹ đầu tư uy tínchất lượng phục vụ Đứng đầu.
    đầu tư an toàn, đa dạng hóa rủi ro.
    Được hỗ trợ gần như hoàn toàn bởi chuyên gia quản lý quỹ.
    Giải pháp đầu tư hấp dẫn với giá trị đầu tư tối thiểu chỉ 2 triệu vnđ.

Nguồn: https://360share.net
Danh mục: Bảo Hiểm

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here

LATEST POSTS

Bộ lọc Nanoe-X giúp lọc bụi tối ưu trên máy lạnh Panasonic

Nhằm nâng cao chất lượng không khí, Panasonic đã đưa công nghệ Nanoe...

Thể lệ chương trình “MỜI BẠN MỞ TIẾT KIỆM NGAY – QUÀ TẶNG HẤP DẪN VỀ TAY”

1. Tên chương trình: HÃY MỞ LƯU NGAY - QUÀ HẤP DẪN TRONG TAY2. Thời gian: Từ ngày 15 tháng 12 năm 2021 đến hết...

Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình nhanh chóng nhất?

Hiện nay, việc chuyển tiền qua Mobile / Internet Banking vô cùng phổ biến vì tính tiện lợi của nó. Tuy nhiên, đôi khi...

Cách kiểm tra chi nhánh ngân hàng online qua website và điện thoại

Bạn mở tài khoản tại ngân hàng đã lâu nhưng quên mất chi nhánh ngân hàng. Những lúc cần sử dụng những thông tin...

Follow us

0FansLike
3,501FollowersFollow
0SubscribersSubscribe

Most Popular

spot_img